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保险基金是怎么盈利的?

从全国社会保障基金理事会(以下简称“社保基金会”)获悉,该机构发布的《全国社会保障基金理事会基本养老保险基金受托运营年度报告(2019年度)》显示,2019年,基本养老保险基金权益投资收益额663.86亿元,投资收益率9.03%。

投资收益率9.03%

报告显示,2019年,基本养老保险基金权益投资收益额663.86亿元,投资收益率9.03%。其中:已实现收益额433.34亿元(已实现收益率5.94%),交易类资产公允价值变动额230.52亿元。

基本养老保险基金自2016年12月受托运营以来,累计投资收益额850.69亿元。

养老基金受托规模突破万亿

社保基金会相关负责人介绍,截至2019年末,社保基金会已先后与22个省(区、市)签署委托投资合同,合同总金额10,930.36亿元,均为委托期5年的承诺保底模式,实际到账资金9,081.77亿元。

财务状况方面,2019年末,基本养老保险基金资产总额10,767.80亿元。其中:直接投资资产4,054.01亿元,占基本养老保险基金资产总额的37.65%;委托投资资产6,713.79亿元,占基本养老保险基金资产总额的62.35%。

2019年末,基本养老保险基金负债余额832.18亿元,主要是基本养老保险基金在投资运营中形成的短期负债。

2019年末,基本养老保险基金权益总额9,935.62亿元,其中:委托省份基本养老保险基金权益9,885.76亿元,包括委托省份划入委托资金本金9,081.77亿元,记账收益795.48亿元,风险准备金8.51亿元;基金公积3.15亿元(主要是可供出售金融资产的浮动盈亏变动额);受托管理基本养老保险基金风险基金46.70亿元。

坚持长期投资、价值投资、责任投资理念

基本养老保险基金是怎样赚钱的?社保基金会介绍了其投资理念、方式和范围。

“社保基金会坚持长期投资、价值投资和责任投资的理念,按照审慎投资、安全至上、控制风险、提高收益的方针进行投资运营管理,确保基金安全,实现保值增值。”社保基金会相关负责人表示。

投资方式方面,社保基金会采取直接投资与委托投资相结合的方式开展投资运作。直接投资由社保基金会直接管理运作,主要包括银行存款和股权投资。委托投资由社保基金会委托投资管理人管理运作,主要包括境内股票、债券、养老金产品、上市流通的证券投资基金,以及股指期货、国债期货等,委托投资资产由社保基金会选择的托管人托管。

投资范围方面,包括:银行存款,中央银行票据,同业存单;国债,政策性、开发性银行债券,信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、地方政府债券、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券、中期票据、资产支持证券,债券回购;养老金产品,上市流通的证券投资基金,股票,股权,股指期货,国债期货。

此外,基本养老保险基金可以通过适当方式参与国家重大工程和重大项目建设投资。国有重点企业改制、上市,基本养老保险基金可以进行股权投资。

加快养老金入市势在必行

近期,监管部门表示,推动优化第三支柱养老金等中长期资金入市的政策环境,推动个人养老金投资公募基金政策加快落地。

业内人士认为,加快养老金入市势在必行。一方面,养老金支出压力持续加大;另一方面,养老金入市条件已基本成熟;此外,加快养老金入市有利于实现推动养老金保值增值、维护资本市场稳定和促进经济增长的“多赢”。


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